ЦБ уточнил положения об идентификации клиентов для банков и НФО

Центральный банк России обновил для кредитных и некредитных финансовых организаций (НФО) требования к идентификации клиентов и их представителей, выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев. Изменения вступили в силу 22 августа 2024 года. Расскажем, что нужно сделать компаниям, поднадзорным Банку России, чтобы не нарушить законодательство.

Что изменилось

В указании от 28 июня 2024 года №6792-У Центральный Банк изменил свои акты:

• Положение от 15.10.2015 года N 499-П об идентификации по 115-ФЗ для кредитных организаций;
• Положение от 12.12.2014 года N 444-П об идентификации по 115-ФЗ для некредитных финансовых организаций.

Ключевое изменение — включение еще одного случая, при котором идентификацию бенефициарного владельца проводить не нужно. Она отменена в отношении следующих клиентов:

• религиозных организаций;
• юридических лиц, которые производят или реализуют предметы религиозного назначения, религиозную литературу;
• юридических лиц, единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

Такое исключение стало логичным продолжением изменений, начатых в 2023 году. Перечисленные категории клиентов вывели из-под контроля в рамках Федерального закона от 07.08.2021 № 115-ФЗ. С тех пор религиозные организации не должны устанавливать сведения о своих бенефициарных владельцах (ст. 6.1 115-ФЗ). Поэтому кредитные организации и НФО, также могут не проводить в отношении таких клиентов аналогичную процедуру.

ЦБ откорректировал порядок использования информации для идентификации клиентов, а также обновления сведений о них. В этих целях организации должны использовать только открытые источники. Банк России обновил их наименования в п. 2.2 Положений №444-П и № 499-П.

Что нужно сделать организациям, поднадзорным ЦБ

Организациям, поднадзорным Банку России, необходимо учесть указанные изменения в работе, а кроме того в целях ПОД/ФТ:

• обновить правила внутреннего контроля до 22 ноября 2024 года;
• провести внеплановое обучение сотрудников, участвующих в реализации процедур ПОД/ФТ.

Требования по ПОД/ФТ для субъектов регулярно изменяются. Поэтому важно следить за обновлениями и приводить документы в соответствие с законодательством.

Автор: Алена Орлова