В Фокус.Комплаенсе появилась проверка зарубежных компаний по Правилу 50%

В Фокус.Комплаенсе теперь доступна автоматическая проверка иностранных компаний на санкционные риски по Правилу 50%. Функция помогает выявлять организации, которые не фигурируют в санкционных списках напрямую, но контролируются подсанкционными лицами и потому подпадают под те же ограничения.

Что такое Правило 50%

Правило 50% — это подход в санкционном регулировании, при котором ограничения распространяются не только на компании из санкционных списков, но и на контролируемые ими юрлица.

Если лицу или организации, находящимся под санкциями, прямо или косвенно принадлежит 50% или более в другой компании, последняя также считается подпадающей под санкции.

Санкционный комплаенс бизнеса всегда должен учитывать не только прямые совпадения, но и общую структуру владения.

Чем это полезно бизнесу

При работе с иностранными контрагентами компании часто сталкиваются с непрозрачными структурами собственности. Из-за этого сложно вручную определить, есть ли у компании скрытая санкционная аффилированность.

Без автоматизации это приводит к рискам:

• к пропуску санкционного контроля в цепочке владения;
• к потере времени и ресурса при длительных ручных проверках иностранных компаний;
• к репутационным рискам.

Как работает проверка в Фокус.Комплаенсе

Проверка по Правилу 50% встроена в стандартный сценарий работы с сервисом.

Чтобы проверить компанию, достаточно:

1. Ввести название или регистрационный код контрагента в поиске.
2. Открыть карточку компании в системе.
3. Просмотреть информацию о санкционном статусе и структуре владения.
4. Изучить связанные компании, которые могут подпадать под санкции по Правилу 50%.

Если компания связана с подсанкционными лицами через структуру владения, это будет отображено в карточке.

Какие страны уже входят в расчет

На первом этапе проверка зарубежных лиц по Правилу 50% доступна для компаний из следующих юрисдикций:

• Китай
• Казахстан
• Кыргызстан
• Узбекистан
• Великобритания
• Молдова

По данным системы, уже выявлено около 3 000 компаний, которые потенциально подпадают под санкционные ограничения из-за аффилированности с подсанкционными лицами. Наибольшее число таких случаев приходится на Китай.

Ограничения метода

При анализе важно учитывать текущие ограничения. Сейчас расчет выполняется в пределах одной страны, трансграничные структуры владения пока не учитываются.

Полнота данных зависит от национальных реестров, а информация о физических лицах доступна не во всех юрисдикциях.

Развитие функциональности

Развитие функции продолжается. В ближайших релизах проект планирует:

• расширить покрытие по Китаю;
• добавить новые компании, не вошедшие в текущую базу;
• подключить новые юрисдикции, включая Турцию.

Проверка по Правилу 50% позволяет учитывать не только формальное присутствие компании в санкционных списках, но и фактический контроль через структуру владения. Это помогает бизнесу быстрее оценивать риски и принимать решения при работе с зарубежными контрагентами.